Blanqueig de capitals a Andorra

La denúncia del Tresor dels EUA contra l'entitat bancària andorrana BPA (tercera del país) ha provocat al principat pirinenc el sisme financer més important que es recorda. Andorra ha fet els deures d'homologació internacional perquè el país surti de la llista de paradisos fiscals, cosa que va aconseguir l'any 2010. Ara, la dura acusació del Departament de Delictes Financers del Tresor (FinCEN) contra la Banca Privada d'Andorra per blanqueig de diners i connivència amb xarxes del crim organitzat torna a posar el sistema financer del país sota els focus.

L'Institut Andorrà de Finances  -equivalent al banc central- ha intervingut l'entitat, i la fiscalia andorrana ha obert diligències davant un presumpte delicte d'extrema gravetat. No es tracta de pràctiques d'entitats el secret bancari de les quals permet ocultar diners que no han contribuït al fisc, ni tan sols de l'actitud més proactiva del recent cas de la filial suïssa del gegant HSBC, que proposava als seus clients fórmules per ocultar aquests diners. Es tracta de col·laboració amb el més detestable de la cadena delictiva: les xarxes criminals de tràfic d'armes, de persones, de drogues -com el càrtel mexicà de Sinaloa- o les màfies russes i xineses.

Cal esperar que ben aviat s'aclareixin els casos concrets de connivència. L'acusació nord-americana no dóna noms, però sí pistes perquè en una banca de petit volum -9.000 milions en actius- sigui possible avançar en la investigació amb celeritat. El termini de 60 dies que ha donat l'Administració dels EUA perquè l'entitat aclareixi les acusacions és de vital importància. BPA pot quedar incapacitada per operar als EUA, veure's sotmesa a un procés penal, i corre perill que el veto de Washington s'estengui a molts països. I repercutir, a més a més, en la imatge de les altres entitats.

Si tanquem el focus a Catalunya i Espanya en general, BPA arrossega l'estigma d'haver sigut l'entitat en què es van recolzar els Pujol  per regularitzar el famós llegat familiar a través de la seva filial espanyola, el Banco de Madrid (també intervingut, en aquest cas pel Banc d'Espanya). Tot plegat no contribueix a millorar en el nostre entorn la seva imatge i la del sistema. Encara que Rajoy va viatjar el gener passat a Andorra per tancar un conveni d'intercanvi d'informació fiscal, casos com aquest poden perjudicar en gran manera una reputació que costa molt aconseguir.